关于发布《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
中国证券业协会
关于发布《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》的通知
中证协发[2009]158号
各基金管理公司：
为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，我会组织行业制定了《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》（下称《指引》），经向中国证监会备案，现发布施行，并就有关事项通知如下：
一、自《指引》发布之日起，各基金管理公司应按照反洗钱相关法律法规以及本《指引》的要求，制定或修订本公司的客户风险等级划分制度，尽快与代销机构和服务提供商在相关协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
二、各基金管理公司应结合自身实际情况，制定对现有基金客户进行风险等级划分的工作计划。其中，对在2007年8月1日以后开立基金账户的客户风险等级划分工作应在2009年年底完成；对2007年8月1日以前开立基金账户的客户的风险等级划分工作应在2011年年底前完成。
三、基金管理公司对于新开户客户的风险等级划分工作应与现有客户身份识别工作同时进行，并在建立业务关系之日起10个工作日内完成。
我会将对《指引》的实施情况适时进行检查。
附件：《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》
二○○九年九月九日
基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）.doc
基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）
第一章 总则
第一条 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全基金客户风险等级划分和管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，特制定本指引。
第二条 本指引所称反洗钱客户风险等级划分（以下简称客户风险等级划分），是指基金管理公司在反洗钱工作中，根据一定的风险等级划分标准，对客户在洗钱方面的风险等级进行划分的活动。
第三条 基金管理公司对客户进行风险等级划分的目的是根据客户风险等级的不同而采取相应的身份识别和风险监控措施，切实防范洗钱风险。
第四条 基金管理公司应按照以下原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作：
（一）全面性原则。基金管理公司应综合考虑客户可能涉嫌洗钱的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险等级划分。
（二）审慎性原则。基金管理公司应当在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别能力，审慎进行客户风险等级评定。
（三）持续性原则。基金管理公司应对客户风险等级进行持续关注，根据实际情况适时调整客户风险等级。
（四）保密性原则。基金管理公司应对所掌握的客户身份信息、交易信息和风险等级信息等予以严格保密，非依法律规定和监管要求，不得向任何单位和个人提供。
（五）分级管理原则。基金管理公司根据客户的风险等级，定期审核所保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应当严于对风险等级较低客户的审核。
第五条 基金管理公司应当建立健全客户风险等级划分的内部管理制度，确保公司有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作。
第二章 客户风险等级划分标准
第六条 基金管理公司为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。基金管理公司应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
对现有客户的身份重新识别以及风险等级划分，按照中国人民银行规定的期限完成。
第七条 基金管理公司应遵循“了解你的客户”的原则，在掌握客户的身份基本信息，了解客户及其交易目的和交易性质，了解交易的实际受益人的基础上，进行反洗钱客户风险等级划分。
第八条 基金管理公司在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级：
（一）以下客户应当被列入高风险等级：
1、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单；
2、各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协查的涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪的名单；
3、各级政府及其有关部门、机构、各级司法机关依法要求基金管理公司协查的涉嫌《中华人民共和国刑法》及其他有关法律法规中涉及赃款、赃物，能够成为洗钱行为上游犯罪的名单；
4、中国人民银行要求基金管理公司关注的客户名单；
5、因涉嫌违法违规案件被国家金融监管部门通报的；
6、一年内被基金管理公司报送可疑交易累计达到五次以上（含本数）的客户；
7、按照客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在高度洗钱风险的客户。
（二）以下客户应当被列入中等风险等级：
1、除高风险类客户以外，其他被基金管理公司报送过可疑交易的客户；
2、按照客户的身份、地域、行业或职业、交易特征，基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。
（三）除高风险类客户和中等风险类客户之外的客户应当被列入低风险等级。
第九条 基金管理公司在初次为客户开立基金账户办理业务时，如果通过身份识别发现客户属于高风险等级的，有权自主决定是否接受该客户为本机构的客户。
第十条 基金管理公司对客户风险等级的划分应保持持续关注，适时对客户的风险等级进行调整。出现下列情形时，应当考虑调整客户的风险等级：
（一）符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，应当重新识别客户身份情形的；
（二）基金管理公司按照规定期限对客户进行审核，发现客户的身份信息或交易信息不再符合原先风险等级类别的；
（三）基金管理公司根据所掌握的客户身份信息的变化，有合理理由认为应当调整客户风险等级的。
基金管理公司对客户风险等级的调整及其理由都应当留有记录。
第三章 客户信息审核和交易监测
第十一条 基金管理公司对于被列入高风险类别的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息；对于被列入中等风险类别的客户，至少每年应进行一次审核，更新客户身份基本信息；对于低风险类客户，应当按照中国人民银行的规定进行审核。
第十二条 基金管理公司对其直销客户信息的审核可以通过要求客户提供更新的身份信息、回访客户、实地查访、向公安、工商管理部门核实以及其他可以采取的措施进行。所有形式的审核都应当留有记录。
第十三条 基金管理公司对于客户信息的审核可以通过其他基金销售机构进行。基金管理公司应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资人身份资料的交换内容及高、中风险客户的信息审核职责。其他基金销售机构应当按照人民银行有关规定，在合理的时间内通过要求客户提供更新的身份信息、回访客户、实地查访、向公安、工商管理部门核实以及其他可以采取的措施进行审核。所有形式的审核都应当留有记录。
第十四条 基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注高风险等级和中等风险等级客户的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。经过监控和分析，对符合可疑交易标准等情形的，应当依法及时报告中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构和其他有关部门。
第四章 附则
第十五条 基金管理公司按照反洗钱相关法律法规以及本指引制定的风险等级划分标准，应当按规定报送中国人民银行。
第十六条 基金管理公司应与服务提供商在相关协议中明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责。
第十七条 本指引由中国证券业协会负责解释。
第十八条 本指引自发布之日起实施。
四平市灌区管理办法
吉林省四平市人民政府
四平市灌区管理办法
政府令第68号
一九九八年十一月六日
第一章 总则
第一条 为加强我市灌区的工程、灌溉和经营管理，根据《中华人民共和国水法》等有关法律、法规的规定，结合我市实际情况，制定本办法。
第二条 凡我市行政区域内从事农业灌溉的一切活动，都应遵循本办法。
第三条 水利局是灌区的主管部门，全权负责灌区的管理工作。
第四条 对在灌区管理工作中，做出显著成绩的单位和个人，由各级人民政府给予奖励。
第二章 工程管理
第五条 加强灌区工程管理养护、延长工程寿命、保证安全运行，最大限度的发挥工程效益，是灌区管理单位的重要职责。
第六条 保护和管理灌区工程，是灌区管理单位和受益群众的共同责任。灌区范围内的受益单位或农户，既有使用工程的权力，又有管理、维护工程的义务。
第七条 灌区工程实行分级管理。在符合设计规划要求的前提下，灌区范围内渠道、涵闸等建筑物由灌区负责登记造册，建立工程档案。支渠口以上渠道、涵闸等建筑物由灌区管理；支渠口以下渠道、涵闸等建筑物由受益单位管理。
第八条 灌区工程的维修、养护实行分级负责制。在水价未达到供水成本时，支渠口以上涵闸等建筑物国家适当补助，受益单位或农户承担土方部分；渠道整修，支渠口以下建筑物由受益单位或农户负担。
第九条 灌区管理单位应根据《吉林省实施<中华人民共和国水法>办法》和《吉林省农村水利管理条例》划定各类工程（建筑物、渠道）保护范围，有界桩、上图，依法对灌区工程实施保护和管理。
第十条 为保护灌区工程安全，严禁从事下列活动：
（一）盗用和毁坏灌区范围内一切工程设备和器材。
（二）在工程管理范围内垦殖、开渠、爆破、埋坟、采沙、挖土、堆放废弃物等。
（三）在渠顶、堤坝及水闸上通车。确需行车的堤段，由需用单位申报灌区管理单位批准，必须保证工程安全，按乡镇级公路标准修建，由灌区验收合格后方可通车，同时，使用单位要负责养护。
（四）向渠道内排水、倾倒污染水质的物质。
（五）在灌区管理范围内建设各类永久性、暂时性工程打井、临时泵站等）。
违反上述规定的，依据有关法律、法规严肃处理。
第十一条 国家投资维修、配套（改造）的工程，应按有关规范要求编制设计图纸及工程预算，严格履行建设程序。
第十二条 每年春灌前，灌区管理委员会要对渠道、各类建筑物、机电设备等进行一次检查，发现问题及时组织受益群众进行维修；停水后要组织受益群众对渠道进行清淤和工程维修，以保证来年春灌适时供水。
第三章 灌溉管理
第十三条 灌区内的灌溉用水由灌区管理单位统一计划、统一调职度、按渠系分配。水量调配权属灌区管理单位，受益单位应支持灌区管理单位行使管水职权。对阻挠水管人员履行职责，责令其改正；对侵占、毁坏和擅自移动水工程设施，造成损失应依法赔偿，并视情节轻重处以200-5000元罚款。损失在3000元以下的（含3000元），处以200-2000元罚款（含2000元），损失在3000元以上至1万元以下的（含1万元），处以2000-4000元罚款（含4000元）；损失在1万元以上的，处以4000-5000元罚款。拒不交纳的，按有关法律、法规处理。
第十四条 灌区规划内新开改的水田，必须由灌区管理单位报请上级水行政主管部门批准后方可开改，否则不予供水，后果自负。
第十五条 灌区管理单位春灌前应根据当年水情和用水量，编制年度用水计划，报请上级水行政主管部门批准，并与用水单位签订供用水合同，灌区管理单位按合同供水。未经上级水行政主管部门批准，任何单位和个人不得任意更改用水计划。
第十六条 灌区管理单位要积极推广灌溉节水、增产技术，降低灌溉面积，增加经济效益和社会效益。
第四章 经营管理
第十七条 灌区管理单位属于独立经济核算的生产性事业单位，财务管理实行自收自支。
第十八条 灌区管理单位应根据水价和实际供水量（含引、提的区间的回归水），按期足额计收水费。逾期不交的，每日拖欠水费数额的3‰ 加收滞纳金。对超合同计划用水或严重浪费水的，灌区管理单位有权限量供水，加价收费。除不可抗拒的因素外，灌区管理单位未履行合同，责任由灌区管理单位承担。
第十九条 灌区管理单位要力求准确计算配水量。对配水建筑物的过水断面，要定期检测，核实供水量，为计收水费提供依据。
第五章 行政管理
第二十条 灌区成立灌区管理委员会，实行民主管理，灌区管理委员会由受益单位和灌区管理单位有关负责的组成，主任委员由上级行政领导担任。
第二十一条 灌区管理委员会每年例会两次。其主要职责是：审查灌区管理单位工作计划和工作总结；审查并安排、部署灌区工程维修、渠道修整、水费计收等重大工作。
第二十二条 灌区管理单位要加强业务管理，建立技资料档案，及时准确向上级业务主管部门定期填报技术数据。
第二十三条 灌区管理单位应庭院整洁、美观，办公设施齐全，通讯联络畅通，并逐步实现办公自动化。
第二十四条 灌区管理单位机构编制“两条线”控制。以1990年水利、物价、财政核算供水成本时核定人数为现行控制供水管理编制，可用水费开支；其余为综合经营编制，靠综合经营收入开支。自1996年起，除国家统一分配大、中专毕业生外，其他增加人员一律为综合经营编制。
第二十五条 灌区管理单位实行人员分流。供水管理编制人员，经过政治和业务考试，竞争上岗，多余人员转入综合经营编制，开展综合经营。
第六章 附则
第二十六条 本办法适用于国管灌区，集体灌区可参照执行。
第二十七条 本办法由市水利局负责组织实施。
第二十八条 本办法自发布之日起施行。
