中国银行业监督管理委员会关于印发《村镇银行管理暂行规定》的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会关于印发《村镇银行管理暂行规定》的通知
银监发〔2007〕5号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，各省（自治区、直辖市）农村信用社联合社，北京、上海农村商业银行，天津农村合作银行，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司：
为做好调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的试点工作，中国银行业监督管理委员会制定了《村镇银行管理暂行规定》，现印发给你们，请遵照执行。
请各银监局速将本通知转发至辖内各银监分局、城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行。
二○○七年一月二十二日
村镇银行管理暂行规定
第一章 总则
第一条 为保护村镇银行、存款人和其他客户的合法权益，规范村镇银行的行为，加强监督管理，保障村镇银行持续、稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等有关法律法规，制定本规定。
第二条 村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。
第三条 村镇银行是独立的企业法人，享有由股东投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。
村镇银行股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以其出资额或认购股份为限对村镇银行的债务承担责任。
第四条 村镇银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
村镇银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。
第五条 村镇银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
村镇银行不得发放异地贷款。
第六条 村镇银行应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受银行业监督管理机构的监督管理。
第二章 机构的设立
第七条 村镇银行的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名。
第八条 设立村镇银行应当具备下列条件：
（一）有符合规定的章程；
（二）发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构；
（三）在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于300万元人民币；在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于100万元人民币；
（四）注册资本为实收货币资本，且由发起人或出资人一次性缴足；
（五）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；
（六）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；
（七）有必需的组织机构和管理制度；
（八）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
第九条 村镇银行应依照《中华人民共和国公司法》自主选择组织形式。
第十条 设立村镇银行应当经过筹建和开业两个阶段。
第十一条 筹建村镇银行，申请人应提交下列文件、材料：
（一）筹建申请书；
（二）可行性研究报告；
（三）筹建工作方案；
（四）筹建人员名单及简历；
（五）发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或出资人最近2年经审计的会计报告；
（六）发起人或出资人为境内外金融机构的，应提交其注册地监管机构出具的书面意见；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。
第十二条 村镇银行的筹建期最长为自批准之日起6个月。筹建期内达到开业条件的，申请人可提交开业申请。
村镇银行申请开业，申请人应提交以下文件和材料：
（一）开业申请书；
（二）筹建工作报告；
（三）章程草案；
（四）拟任职董事、高级管理人员的任职资格申请书；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
（六）营业场所所有权或使用权的证明材料；
（七）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；
（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。
第十三条 申请村镇银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人除应符合银行业监督管理机构规定的基本条件外，还应符合下列条件：
（一）村镇银行董事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力；
（二）村镇银行董事长和高级管理人员应具备从事银行业工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上（其中从事银行业工作2年以上）的工作经验，具备大专以上（含大专）学历。
第十四条 村镇银行董事和高级管理人员的任职资格需经银监分局或所在城市银监局核准。银监分局或所在城市银监局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。
第十五条 村镇银行的筹建由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。
村镇银行达到开业条件的，其开业申请由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或所在城市银监局自受理之日起2个月内做出核准或不予核准的决定。 第十六条 村镇银行可根据农村金融服务和业务发展需要，在县域范围内设立分支机构。设立分支机构不受拨付营运资金额度及比例的限制。
第十七条 村镇银行设立分支机构需经过筹建和开业两个阶段。
村镇银行分支机构的筹建方案，应事前报监管办事处备案。未设监管办事处的，向银监分局或所在城市银监局备案。村镇银行在分支机构筹建方案备案后即可开展筹建工作。
村镇银行分支机构开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定，银监分局或所在城市银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的决定。
第十八条 村镇银行分支机构的负责人应通过所在地银监局组织的从业资格考试，并在任职前报银监分局或所在城市银监局备案。
第十九条 经核准开业的村镇银行及其分支机构，由决定机关颁发金融许可证，并凭金融许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
第三章 股权设置和股东资格
第二十条 村镇银行的股权设置按照《中华人民共和国公司法》有关规定执行。
第二十一条 境内金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：
（一）商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于8%，且主要审慎监管指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求；
（二）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（三）入股资金来源真实合法；
（四）公司治理良好，内部控制健全有效；
（五）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
境内金融机构出资设立或入股村镇银行须事先报经银行业监督管理机构及有关部门批准。
第二十二条 境外金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：
（一）最近1年年末总资产原则上不少于10亿美元；
（二）财务稳健，资信良好，最近2个会计年度连续盈利；
（三）银行业金融机构资本充足率应达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于8%，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%；
（四）入股资金来源真实合法；
（五）公司治理良好，内部控制健全有效;
（六）注册地国家（地区）金融机构监督管理制度完善；
（七）该项投资符合注册地国家（地区）法律、法规的规定以及监管要求；
（八）注册地国家（地区）经济状况良好；
（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
第二十三条 境内非金融机构企业法人投资入股村镇银行，应符合以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（三）财务状况良好，入股前上一年度盈利；
（四）年终分配后，净资产达到全部资产的10%以上（合并会计报表口径）；
（五）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（六）有较强的经营管理能力和资金实力；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩及经营年限可以延续作为新企业的经营业绩和经营年限计算。
第二十四条 境内自然人投资入股村镇银行的，应符合以下条件：
（一）有完全民事行为能力；
（二）有良好的社会声誉和诚信记录；
（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
第二十五条 村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构。最大银行业金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的20%，单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%，单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。
任何单位或个人持有村镇银行股本总额5%以上的，应当事前报经银监分局或所在城市银监局审批。
第二十六条 村镇银行在向工商行政管理部门登记后，向认缴股本的股东签发记名股权证，作为股东所持股份和分红的凭证。
第二十七条 村镇银行股东不得虚假出资或者抽逃出资。
村镇银行不得接受本行股份作为质押权标的。
第二十八条 村镇银行的股份可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资人持有的股份自村镇银行成立之日起3年内不得转让或质押。村镇银行董事、行长和副行长持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。
第二十九条 村镇银行的实收资本变更后，必须相应变更其注册资本。
第四章 公司治理
第三十条 村镇银行的组织机构及其职责应按照《中华人民共和国公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。
第三十一条 村镇银行应根据其决策管理的复杂程度、业务规模和服务特点设置简洁、灵活的组织机构。
村镇银行可只设立董事会，行使决策和监督职能；也可不设董事会，由执行董事行使董事会相关职责。
第三十二条 村镇银行应建立有效的监督制衡机制。不设董事会的，应由利益相关者组成的监督部门（岗位）或利益相关者派驻的专职人员行使监督检查职责。
第三十三条 村镇银行设行长1名，根据需要设副行长1至3名。规模较小的村镇银行，可由董事长或执行董事兼任行长。
村镇银行董事会或监督管理部门（岗位）应对行长实施年度专项审计。审计结果应向董事会、股东会或股东大会报告，并报银监分局或所在城市银监局备案。行长、副行长离任时，须进行离任审计。
第三十四条 村镇银行可设立独立董事。独立董事与村镇银行及其主要股东之间不应存在影响其独立判断的关系。独立董事履行职责时尤其要关注存款人和中小股东的利益。
第三十五条 村镇银行董事和高级管理人员对村镇银行负有忠实义务和勤勉义务。
董事违反法律、法规或村镇银行章程，致使村镇银行形成严重损失的，应当承担赔偿责任。
行长、副行长违反法律、法规或超出董事会或执行董事授权范围作出决策，致使村镇银行遭受严重损失的，应承担相应赔偿责任。
第三十六条 村镇银行董事会和经营管理层可根据需要设置不同的专业委员会，提高决策管理水平。
规模较小的村镇银行，可不设专业委员会，并视决策复杂程度和风险高低程度，由相关的专业人员共同研究决策或直接由股东会或股东大会做出决策。
第三十七条 村镇银行要建立适合自身业务特点和规模的薪酬分配制度、正向激励约束机制，培育与当地农村经济发展相适应的企业文化。
第五章 经营管理
第三十八条 经银监分局或所在城市银监局批准，村镇银行可经营下列业务：
（一）吸收公众存款；
（二）发放短期、中期和长期贷款；
（三）办理国内结算；
（四）办理票据承兑与贴现；
（五）从事同业拆借；
（六）从事银行卡业务；
（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；
（八）代理收付款项及代理保险业务；
（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。
村镇银行按照国家有关规定，可代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务。
有条件的村镇银行要在农村地区设置ATM机，并根据农户、农村经济组织的信用状况向其发行银行卡。
对部分地域面积大、居住人口少的村、镇，村镇银行可通过采取流动服务等形式提供服务。
第三十九条 村镇银行在缴足存款准备金后，其可用资金应全部用于当地农村经济建设。村镇银行发放贷款应首先充分满足县域内农户、农业和农村经济发展的需要。确已满足当地农村资金需求的，其富余资金可投放当地其他产业、购买涉农债券或向其他金融机构融资。
第四十条 村镇银行应建立适合自身业务发展的授信工作机制，合理确定不同借款人的授信额度。在授信额度以内，村镇银行可以采取一次授信、分次使用、循环放贷的方式发放贷款。
第四十一条 村镇银行发放贷款应坚持小额、分散的原则，提高贷款覆盖面，防止贷款过度集中。村镇银行对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的5%；对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的10%。
第四十二条 村镇银行应按照国家有关规定，建立审慎、规范的资产分类制度和资本补充、约束机制，准确划分资产质量，充分计提呆账准备，及时冲销坏账，真实反映经营成果，确保资本充足率在任何时点不低于8%，资产损失准备充足率不低于100%。
第四十三条 村镇银行应建立健全内部控制制度和内部审计机制，提高风险识别和防范能力，对内部控制执行情况进行检查、评价，并对内部控制的薄弱环节进行纠正和完善，确保依法合规经营。
第四十四条 村镇银行执行国家统一的金融企业财务会计制度以及银行业监督管理机构的有关规定，建立健全财务、会计制度。
村镇银行应真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制财务会计报告，并提交其权力机构审议。
有条件的村镇银行，可引入外部审计制度。
第四十五条 村镇银行应按规定向银监分局或所在城市银监局报送会计报告、统计报表及其他资料，并对报告、资料的真实性、准确性、完整性负责。
第四十六条 村镇银行应建立信息披露制度，及时披露年度经营情况、重大事项等信息。
第六章 监督检查
第四十七条 村镇银行开展业务，依法接受银行业监督管理机构监督管理。
第四十八条 银行业监督管理机构根据村镇银行业务发展和当地客户的金融服务需求，结合非现场监管及现场检查结果，依法审批村镇银行的业务范围和新增业务种类。
第四十九条 银行业监督管理机构依据国家有关法律、行政法规，制定村镇银行的审慎经营规则，并对村镇银行风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、资产损失准备充足率、风险集中、关联交易等方面实施持续、动态监管。
第五十条 银行业监督管理机构按照《商业银行监管内部评级指引》的有关规定，制定对村镇银行的评级办法，并根据监管评级结果，实施差别监管。
第五十一条 银行业监督管理机构根据村镇银行的资本充足状况和资产质量状况，适时采取下列监管措施：
（一）对资本充足率大于8%、不良资产率低于5%的，适当减少现场检查的频率和范围，支持其稳健发展；
（二）对资本充足率高于4%但低于8%的，要督促其制订切实可行的资本补充计划，限期提高资本充足率，并加大非现场监管及现场检查力度，适时采取限制其资产增长速度、固定资产购置、分配红利和其他收入、增设分支机构、开办新业务等措施；
（三）对限期内资本充足率降至4%、不良资产率高于15%的，可适时采取责令调整董事或高级管理人员、停办部分或所有业务、限期重组等措施进行纠正；
（四）对在规定期限内仍不能实现有效重组、资本充足率降至2%及2%以下的，应适时接管、撤销或破产。
第五十二条 银行业监督管理机构应建立对村镇银行支农服务质量的考核体系和考核办法，定期对村镇银行发放支农贷款情况进行考核评价，并可将考核评价结果作为对村镇银行综合评价、行政许可以及高级管理人员履职评价的重要内容。
第五十三条 村镇银行违反本规定的，银行业监督管理机构有权采取风险提示、约见其董事或高级管理人员谈话、监管质询、责令停办业务等措施，督促其及时进行整改，防范风险。
第五十四条 村镇银行及其工作人员在业务经营和管理过程中，有违反国家法律、行政法规行为的，由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五十五条 村镇银行及其工作人员对银行业监督管理机构的处罚决定不服的，可依法提请行政复议或向人民法院提起行政诉讼。
第七章 机构变更与终止
第五十六条 村镇银行有下列变更事项之一的，需经银监分局或所在城市银监局批准：
（一）变更名称；
（二）变更注册资本；
（三）变更住所；
（四）调整业务范围；
（五）变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东；
（六）修改章程；
（七）变更组织形式；
（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。
更换董事、高级管理人员时，应报经银行业监督管理机构核准其任职资格。
第五十七条 村镇银行的接管、解散、撤销和破产，执行《中华人民共和国商业银行法》及有关法律、行政法规的规定。
第五十八条 村镇银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止的，应向发证机关缴回金融许可证，及时到工商行政管理部门办理注销登记，并予以公告。
第八章 附 则
第五十九条 本规定所称农村地区，是指中西部、东北和海南省县（市）及县（市）以下地区，以及其他省（区、市）的国定贫困县和省定贫困县及县以下地区。
第六十条 本规定所称境内金融机构，是指《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条所列金融机构。
第六十一条 本规定未尽事宜，按照《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、法规和规章执行。
第六十二条 本规定由中国银行业监督管理委员会负责解释。
第六十三条 本规定自发布之日起施行。
国家外汇管理局关于报送《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》报表的通知
国家外汇管理局
国家外汇管理局关于报送《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》报表的通知
（2003年3月18日 国家外汇管理局发布）
汇发〔2003〕42号
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中国民生银行：
为保证中国人民银行令［2003］第3号《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称《管理办法》）的顺利执行，我局根据《管理办法》的报表报送原则（见附件1），制作了金融机构履行反洗钱职责需填报的四张报表（见附件2），并对报表的指标、报告标准和识别标准固定编码以及电子报表的传输（见附件3至5）作出了规定。现将有关要求通知如下：
一、金融机构应按照《管理办法》规定，自4月1日起，使用纸质报表和电子报表上报大额和可疑外汇资金交易。
二、国家外汇管理局根据本通知附件1至4的要求，将《管理办法》报表制作成电子模版文件，通过外汇局内部电子信息传送系统发至各分局。各分局在收到电子模版文件后，应及时将本通知（含附件）以及电子模版文件转发至所辖中、外资银行（含中资银行总行）和从事外汇业务的城市商业银行、城市信用社、农村信用合作社、农村商业银行。
三、金融机构应严格按照《管理办法》及本通知的规定，认真填写报表，确保报表数据的质量，及时准确报送纸质报表和电子报表。工作中如遇业务问题，请与国家外汇管理局管理检查司联系；如遇技术问题，请与国家外汇管理局信息中心联系。
联系电话：
管理检查司反洗钱工作管理处鲁政68402106
信息中心网络工程处魏琨68402022
信息中心应用开发处朱勇68402026
附件：
1、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的报表报送原则
2、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》报表（略）
3、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》报表指标说明
4、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》报告标准或识别标准固定编码
5、关于电子报表传输的说明
二ＯＯ三年三月十八日
附件1：
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的报表报送原则
一、报送主体：
金融机构及其分支机构以及外汇局省、自治区、直辖市分局和所在地有一级法人金融机构的地、市、县支局是报送主体。
金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构，省会、自治区首府、直辖市没有一级分支机构的，由金融机构总部指定主报告机构。
设在地、市、县所在地的一级法人金融机构向所在地分局履行报告职责，由所在地分局汇总后统一上报至省、自治区、直辖市分局。
二、报送程序和报送时间：
《管理办法》规定了属地管理和双向上报原则。
金融机构各分支机构应于每月初5个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报送外汇局当地分支局。
各主报告机构应于每月15日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资金交易情况，报所在地的国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局，同时报各金融机构总部。
各金融机构总部应于每月5日前将自身发生的上月大额和可疑外汇资金交易情况报外汇局当地分支局，同时将上月全辖大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月20日前报国家外汇管理局。
金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。
国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月20日前报告国家外汇管理局总局；对涉嫌犯罪的外汇资金交易应当及时移送当地公安部门，并上报总局。
三、报送方式：
金融机构对《管理办法》第八条、第九条和第十条规定的大额和可疑外汇资金交易行为须按月以纸制文件、电子文件形式分别填报表一、表二、表三。
金融机构对《管理办法》第十二条和第十三条规定的外汇资金交易行为进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸制文件填写表四并附相关附件上报。
附件3：
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》报表指标说明
一、“汇总填报单位”、“填报单位”、 “填报单位编码”
“汇总填报单位”、"填报单位”填写各从事外汇业务的金融机构及其分支机构（以下简称金融机构）的名称全称（按印鉴填写），汇总填报单位是指汇总其所辖分支机构数据信息直接向外汇局报告的金融机构。“填报单位编码” 按照国际收支统计申报中金融机构标识码（12位）填写。没有金融机构标识码的金融机构将数据报送上级支行填报。金融机构汇总填报大额和可疑外汇资金交易的最基层单位为地、市、县支行。
二、“企业”
企业是指中华人民共和国境内的企事业单位（含外商投资企业）、国家机关、社会团体、部队等境内机构，驻华机构，在中国境内离岸账户发生汇兑、外汇收支或与中国境内在岸账户发生汇兑、外汇收支的境外机构。
三、“企业名称”
按照企业在其所在国的工商等管理部门注册、登记的全称，或其他包含有其准确、完整、规范名称的有效证明或主管部门的批文、证明上所载名称填写。境外机构须同时填写规范的中、英文全称，格式为：“中文名称（英文名称）”。
四、“企业代码”
按照国家质量监督检验检疫总局全国组织机构代码管理中心颁布的九位组织机构代码(国标码)填写，英文字母须大写，删除其中的短线“�”，如将原代码“25186820�X”的组织机构代码填写为“25186820X”。
五、“交易发生日”
格式为“yyyy/mm/dd”，“yyyy”为年份，“mm”为月份，“dd”为日期，若月份或日期不足两位的，在该月份或日期前加0，如2003年1月1日，须填写为“2003/01/01”。六、“报告标准或识别标准编码”
对应《管理办法》的大额外汇资金交易报告标准、可疑外汇资金交易的报告标准和识别标准共60项,分别规定了四位固定编码(见附件4)，金融机构根据实际交易内容按照固定编码填写。
七、“交易编码”
按照国际收支统计监测系统的交易编码填写。
八、“资金收付情况”
外汇资金进入填写“1”，付出填写“0”。
九、“银行账号”
企业依法在银行开立的账户账号,包括离岸账户账号。
十、“交易币种”、“交易额”
“交易币种”按国家标准填写该币种代码（英文缩写，三位大写字母），交易额分别按照原币和折合美元的金额填入相应的表格中。折算率采用填报时当月的折算率。
十一、“交易方向”
外汇资金跨境流动的，按照国家标准，填写对方所在国家或地区代码（英文缩写，三位大写字母）；资金在境内交易的，只需填写特殊经济区代码, 特殊经济区代码如下：一般贸易区（Z00）、保税区（Z01）、加工区（Z02）、钻石交易所（Z03）。
十二、“姓名”和“个人姓名”
居民填写身份证上的姓名全称，非居民填写护照上的个人姓名全称。
十三、“国籍”
按照国家标准，填写国家(地区)代码（英文缩写，三位大写字母）。
十四、“身份证件号”
填写包括居民身份证号、军官证号、儿童户口簿号和非居民护照号。
十五、“银行卡号或外币储蓄账号”
有银行卡的，填写银行卡号；有外币储蓄账号的，填写外币储蓄账户号；银行卡和外币储蓄账号都有的，同时填写，银行卡号写在外币储蓄账号前，银行卡号和外币储蓄账号之间用竖线符“｜”隔开。
十六、“负责人、经办人和联系电话”
负责人指填报单位反洗钱等相关部门的负责人员；经办人指填报本表人员；联系电话指经办人的电话。
十七、“公章”
表一至表四中“填报单位（公章）”指填报单位反洗钱或相关业务部门的公章。表四中“移交单位（公章）”和“接收单位（公章）”指移交单位和接收单位反洗钱或相关业务部门的公章。
十八、“法定代表人”和“地址”
法定代表人为在工商等管理部门登记、注册的法定代表人全称，地址为企业工商等管理部门登记、注册的地址。
十九、“联系人”和“联系电话”
表四中“联系人”填写可疑情况涉及的单位中有关人员姓名全称，或可疑情况涉及的个人的姓名全称，联系电话填写有关单位人员或个人的电话。
二十、“移交人”、“接收人”和“联系电话”
“移交人”填写外汇管理部门或金融机构向公安部门移交相关材料的人员姓名全称；“接收人”填写公安部门接收外汇管理部门或金融机构移交的相关材料的人员姓名全称。“联系电话” 填写“移交人”和“接收人”的电话。
二十一、“合计”
每张表对“报告标准或识别标准编码”进行笔数汇总；同时对“交易额（折合美元）”进行金额汇总。
二十二、“备注”
其他需要补充说明的情况。
附件4：
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》报告标准和识别标准固定编码
第八条第一项（0801），第八条第二项（0802）；
第九条第一项（0901），第九条第二项（0902）；
第九条第三项（0903），第九条第四项（0904）；
第九条第五项（0905），第九条第六项（0906）；
第九条第七项（0907），第九条第八项（0908）；
第九条第九项（0909），第九条第十项（0910）；
第九条第十一项（0911），第十条第一项（1001）；
第十条第二项（1002），第十条第三项（1003）；
第十条第四项（1004），第十第五项（1005）；
第十条第六项（1006），第十第七项（1007）；
第十条第八项（1008），第十条第九项（1009）；
第十条第十项（1010），第十条第十一项（1011）；
第十条第十二项（1012），第十条第十三项（1013）；
第十条第十四项（1014），第十条第十五项（1015）；
第十条第十六项（1016），第十条第十七项（1017）；
第十条第十八项（1018），第十条第十九项（1019）；
第十条第二十项（1020），第十二条第一项（1201）；
第十二条第二项（1202），第十二条第三项（1203）；
第十三条第一项（1301），第十三条第二项（1302）；
第十三条第三项（1303），第十三条第四项（1304）；
第十三条第五项（1305），第十三条第六项（1306）；
第十三条第七项（1307），第十三条第八项（1308）；
第十三条第九项（1309），第十三条第十项（1310）；
第十三条第十一项（1311），第十三条第十二项（1312）；
第十三条第十三项（1313），第十三条第十四项（1314）；
第十三条第十五项（1315），第十三条第十六项（1316）；
第十三条第十七项（1317），第十三条第十八项（1318）；
第十三条第十九项（1319），第十三条第二十项（1320）；
第十三条第二十一项（1321），第十三条第二十二项（1322）；
第十三条第二十三项（1323），第十三条第二十四项（1324）。
附件5：
关于电子报表传输的说明
根据《管理办法》对电子报表的报送要求，特对电子报表的传送渠道和文件名格式进行以下规范。
一、传送渠道
1、商业银行到外汇局
商业银行各分支机构的电子报表须逐级上报至其主报告机构后，由主报告机构统一向所在地的外汇局分局报送，同时报各商业银行总行，并由商业银行总行报国家外汇管理局。在北京辖区内的商业银行总行，须将电子报表向国家外汇管理局北京外汇管理部报送，并由北京管理部报送到国家外汇管理局；不在北京辖区内的商业银行总行，须将电子报表向所在地的外汇局分局报送，并由相关分局报送到国家外汇管理局。
建议商业银行采用TXPT V310（通信平台V310版本软件）向外汇局报送电子报表，TXPT针对本应用的配置方法如下：
本应用的应用类型（apptype）定为“FQ10”，应用子类（sub_apptype）定为“00”，文件打开方式（mode）采用二进制方式（1）。
商业银行可将国际收支统计监测系统的发送配置文件拷贝出一个新文件，将新文件中的应用类型和应用子类进行相应调整，并将“远端路径”指定为“/fxq/”，即形成本应用的发送配置文件，并用于相关电子报表的发送。
外汇局分局使用防火墙DMZ区中的文件服务器进行文件接收，接收目录指定为/fxq，目录权限为sybase。为此，分局须在文件服务器上增加相应权限的目录，并在“/txpt/config/svcfile.sys”文件中增加一行，内容为“FQ1000###sybase”。外汇局分局业务人员可通过TXPT将商业银行传到文件服务器上的文件接收到PC机中进行处理。PC上的TXPT接收配置文件中的“应用类型”、“应用子类”和文件打开方式须进行同样的调整。
2、外汇局分局到国家外汇管理局
外汇局系统内部的电子信息交流应采用外汇局内部电子信息传送系统。国家外汇管理局专门为接收本应用的电子报表设定了一个专用电子邮箱fxq@inspect.safe，分局可将电子报表发送到上述邮箱中。
二、文件名格式
本应用电子报表的文件名由24位组成，其中1至6位为地区代码，7至10位为银行代码，11至12位为银行顺序码，13至18位为“年年月月日日”格式的日期代码，19至20位为表单码，21至24位为同类表单的顺序号。
其中，1至6位的地区代码和7至10位的银行代码均采用国际收支统计监测系统中分配的代码。
表单码的对应关系为：
01��企业大额外汇资金交易月报表；
02��居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表；
03��可疑外汇资金交易月报表；
其它代码由外汇局分支局自行确定。
